为进一步加强邮政储汇资金治理，提高全员安全防范意识，增强其发现异常情况的敏锐性，及时发现和消除储汇资金安全隐患，积极预防储汇资金案件的发生，确保储汇资金安全。经研究决定，对储汇业务异常情况举报制度进行补充完善，具体内容如下：
一、举报内容
1、支局内部人员有向社会借放高利贷、赌博、吸毒、嫖娼等现象以及有大额异常消费、投资行为的（非凡是储汇从业人员、支局负责人及其配偶、子女、恋人、亲朋好友等），知情者必须及时举报。
2、发现有存单（折）抵库、白条抵库或现金短少现象，以及任何人以任何借口，挪用储汇资金。
3、违规办理活期无折取款业务。
4、记录储户账户信息(账号、凭单/证印刷号、身份证号码等)，询问储户账户密码、存单/折打印的记录有异样、营业人员及其亲属活期账户资金交易频繁的。
5、营业人员办理日常业务中发现储户持存单（折）取款，而微机无数据资料，存单（折）有油墨、机打字体痕迹异样、套用复印纸、手工填写凭证且记录与微机记录不符。
6、营业人员办理业务仅打印凭条，不打印存单（折）、或用白纸代替打印存单/折。
7、未收到资金即办理开户或续存业务，即空打存单（折），后上门收款。
8、营业人员代客户填写存、取款凭条，频繁小额开户。
9、存取款凭条、存单（折）帐号、户名、金额涂改、机印记录手工改写且金额超过1000元的。
10、办理提前支取、挂失、解挂 、换折、取消交易、冲正、冻结、解冻结、遗忘重置密码、修改存期、起息日、户名等非凡业务处理手续不全、不对且金额在1000元以上，无相应原始凭证等。
11、同一帐户短时间内多点多次大额取款（5000元以上）的。
12、营业人员办理大额取款未填身份证号或证件及号码明显不符的。
13、储蓄网点缴、协款未当日入帐，网点库存现金连续明显超过核定的备用金。
14、储汇重要空白凭证未顺号或缺号使用以及短少。
15、未执行双人临柜，换手复核制度的。
16、未执行支局长、综合柜员授权制度，营业员之间工号、密码共用。
17、任何人（含县局治理人员）利用职务之便指使前台违规操作。
18、邮政储汇正常应上班人员未请假无故脱岗或失踪1小时以上。
19、钱袋、箱交接未执行双人交接制度。
20、在未得到批准的情况下，于非营业时间上机违规操作的。
21、私自删除监控录像记录或停用监控录像系统。
22、违反银监会要求金融纪律上的“五个严禁”。
23、储汇营业员长期未进行岗位轮换的。
24、其他违反邮政储汇有关条例规定的。
二、举报方式
1、正常举报。凡发现有上述异常情况的，可先向支局负责人汇报，然后再逐级向上汇报，涉及支局负责人和县局治理以上人员的，应直接向县局相关部门、领导举报。
2、紧急举报。凡发现有上述异常情况，情节严重或情况非凡的，应立即用电话向县局任何一个部室领导和局领导举报，也可向省市级有关部门举报。
三、奖励办法
1、将根据举报内容和情节轻重对举报人给予相应奖励，奖励金额100-30000元。
2、有非凡贡献的将给予记功等方式进行重奖。
四、处罚措施
1、各支局负责人、营业人员及其他人员均有互相监督的义务，如发现问题隐瞒不报，大事化小，深埋隐患，造成后果，对相关知情人员视为协同作案处理，将从严从重处罚，给予相应的行政处分，并负经济损失连带赔偿责任。
2、对储汇各岗位人员发现储汇资金治理有异常情况，未按上述要求及时报告的，将按照《江苏省邮政储汇稽核检查处罚实施细则》第十条进行处罚。
3、县局局长、分管局长、经营服务部正副主任、视察员、储汇中心正副主任、稽查员对监控岗位报告的异常情况未及时采取措施进行查处，导致发生储汇资金案件的，按省局有关规定追究连带责任。
五、其他事宜
1、保密制度。对任何反映情况和举报问题的人实行绝对保密，同时不得将举报内容和情节告知被举报人，如发现将对当事人严厉处理。
2、实事求是原则。举报人对举报内容要负责，举报内容必须实事求是，如有诬告、弄虚作假等情节，将追究举报人法律责任。
储汇资金治理异常情况举报制度，是保证储汇资金安全治理的一项紧迫工作，全局所有监控岗位对此应引起高度重视，认真落实、严格督查，对存在的问题要一查到底。各单位接此通知后要组织全体职工认真学习，做好学习记录，并逐一签名确认，确保每名员工都能了解并执行储汇资金治理异常情况举报制度。
